定投只是“傻傻地买”？看专业理财师如何构建指数基金定投进阶方案
2022-09-27 10:47 来源：东方经济网 字号:
进入2022年以来,在欧美通胀高企、美联储加息、局部冲突、疫情反复等因素影响下,全球投资环境跌宕起伏。
震荡市中如何寻找投资的更优解?指数基金定投或许能给我们答案。
指数基金+定投=震荡市的理想选择
近几年来,定投已经成为一种备受个人投资者认可的投资方式,它既可以是一键无忧的便捷理财方式,也可以是一种优化风险收益特征的投资策略。在基金定投中,如何去寻找适合的品种?股神巴菲特曾多次在公开场合表示,“对于个人投资者,最好的投资方式就是指数基金定投。通过定期投资指数基金,业余投资者亦能够战胜大部分专业投资者”。
当指数基金遇到定投,这种策略的优势也相当明显。
首先,指数基金投向清晰,不会因为基金经理主观因素对业绩造成影响,更适合长期定投。主动管理基金数量多达数千只,短期跑赢市场的很多,但长期跑赢的却是百里挑一。“千里马难选”是投资界的共识,对于个人投资者而言,要选到长期绩优基金更是难上加难,耗费大量精力不说,效果也不一定就很理想。再加上风格漂移、基金经理调整等意外因素,也都在影响主动权益基金的业绩。好不容易选好“千里马”想一键开启中长期定投,可能跑到一半发现“马”换了。
相比之下,指数基金的投向清晰,几乎不会因为基金经理变更对业绩造成影响,投资者在定投时只需要分析一下未来几年内整个市场(宽基指数)或哪些行业/主题(行业/主题指数)更有机会,并设置个止盈目标,便可以开启定投了。
其次,适合各类市场环境,尤其适合震荡市。虽然指数定投不分市场,但在震荡市中,这对组合却往往能发挥更大的优势。“华尔街教父”彼得·林奇也在《战胜华尔街》中曾说过,“最能对抗熊市的策略就是设定固定的时间表,在每个月、每三个月或每六个月等固定的时间里投资固定的金额,这样可以免除追高杀低的风险和忐忑不安的心情。”
回顾2022年初,投资者还在期待“春季行情”;短短几个月过去,随着A股震荡时间拉长投资者的愿望却越变越小,低位的入场时机确实难得,但对震荡的忧虑也很真实。此时,指数基金定投就成为普通投资者的“好帮手”。
定投是一种“分批买入、淡化择时”的方法,虽然无法每次都买在最低点,但定投多次投入的特点有利于提升投资者在中低位置布局的确定性,不至于在观望和等待中错失加仓良机,也不至于因为冲动加仓“被套”而束手无策。而指数基金以特定的指数为标的,目的是获得市场平均收益,投资理念与定投高度一致,指数基金与定投,都不需要投资者花大量的精力和时间去择时判断市场。
因此综合来看,指数基金定投的确是一种进退有度的投资策略,无需判断市场是否真正处于底部,即使放弃择时或许也能获得更好的业绩表现。
寻找指数基金定投的更优解
在指数基金领域,国联安基金一直都具备自身特色以及明显优势。作为国内首家获准筹建的中外合资基金管理公司、同时也是国内首家“双保险系”股东结构的公募基金,国联安基金经过多年发展,已经建立了丰富而完善的公募及专户产品线,涵盖股票型基金、指数型基金(含ETF)、混合型基金、债券型基金及货币市场基金。
在指数基金领域,国联安基金量化投资团队核心人员平均从业年限超过14年,具有丰富的指数及指数增强产品管理经验,覆盖了宽基指数、行业指数以及主题指数等产品线,布局确定性高增长的高新技术赛道产品,发行了国内首只大宗商品ETF、国内首只半导体ETF、国内首批新材料ETF、国内首批创科技ETF等产品。
银河证券数据显示,截至2022年6月30日,国联安上证大宗商品股票ETF、国联安上证大宗商品股票ETF联接A、国联安中证全指半导体产品与设备ETF、国联安中证全指半导体产品与设备ETF联接A过去三年回报均超过100%。
近年来,随着指数基金市场的发展,以及投资者教育的普及,指数基金定投已经被越来越多的基民所接受与认可,成为他们投资基金的一种方式。然而,定投的指数基金如何选择,股票指数基金与债券指数基金如何搭配,宽基指数基金与行业指数基金如何组合,都决定了最终的投资收益。尤其是在近两年的市场震荡中,很多投资者都急需寻找到一种更适合普通投资者的基金定投方案。
急投资者之所急,为投资者寻找指数基金定投的更优解,是“和讯·国联安 中国定投进阶理财师TOP50”2022第一届年度评选活动的初衷。专业理财师如何构建指数定投组合?如何设定止盈目标?他们在遇到市场震荡时又会如何处理和应对?此次评选活动旨在寻找中国最优秀的定投进阶理财师,并将他们的卓越财富管理智慧在活动中展示交融,以期在实战中蕴育更多适合复杂市场环境的指数基金定投进阶优化方案,优化投资者投资体验的同时,构建一个定投进阶理财师群体交流进步的平台,为投资者未来的指数定投方案提供更多的专业参考。
所有金融机构财富管理相关岗位从业人员均可报名参加本次定投进阶实盘评选。自报名之日起截至2022年12月31日,参赛者可自主选取限定投资范围内的一只或多只基金,不同基金可选择不同的定投日、频率和定投金额,可在任意交易日进行调整。比赛最终结果将由参赛者截止到2022年12月31日的总成绩决定。
据悉,“和讯·国联安 中国定投进阶理财师TOP50”2022第一届年度评选活动已经启动,选手需在9月30日前完成至少新增1个基金定投/申购计划且成功申购(金额不限),若选手成功报名但在9月30日前账户未新增申购则自动淘汰。最终的年度榜单将于2023年一季度揭晓并颁奖。
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