银保监会组织开展保险资金运用关联交易专项检查
2022-01-18 12:53 来源：银保监会网站 字号:
近日，中国银保监会印发《关于开展保险资金运用关联交易专项检查的通知》(以下简称《通知》)，决定于2022年在全国范围内组织相关银保监局开展保险资金运用关联交易专项检查。
本次专项检查通过采取上下联动的方式在全国范围内铺开，旨在不断释放改革动能，着力夯实非银行机构现场检查工作基础，摸清存在的突出问题，揭示风险隐患，严肃查处违法违规问题，向市场主体传导监管压力，形成对违法违规行为的高压态势，坚决遏制保险资金运用关联交易不当行为蔓延势头。本次现场检查由中国银保监会非银行机构检查局负责统筹组织实施。
《通知》要求，要不断加强现场检查队伍建设，提高银行保险监管干部保险资金运用现场检查能力;要高度重视科技赋能，充分运用银行保险相关金融基础设施资源，充分运用相关数据信息、科技手段，不断提高检查效率;要在使用常规检查方法的同时，实施关联方及资金穿透检查，贯穿保险资金运用全流程，确保查深查透。
《通知》明确，本次专项检查重点关注对象为以资本运作为主业的金控或隐形金控平台，以及以多元发展激进扩张的产业资本为股东的中小型保险机构。本次专项检查的重点内容包括关联交易制度机制、关联交易信息披露、关联交易审查、资金运用类关联交易行为等四个方面。
《通知》强调，各相关银保监局要根据检查对象风险特点，统筹调配监管资源，选调骨干力量组建现场检查组;要加大处罚力度，对性质恶劣、情节严重、屡查屡犯的违法违规关联交易，要根据有关法律法规从重处罚，并严肃追究相关人员责任，构成犯罪的，依法移送司法机关追究刑事责任。
近年来，银保监会高度重视银行保险机构关联交易监管工作，在对高风险机构进行风险处置中发现，保险资金运用关联交易存在较大的风险隐患，不当关联交易花样不断翻新，隐蔽性日益增强，部分公司股东和实际控制人采取多种方式掩盖关联交易实质，规避关联交易内部审查、外部监管及信息披露。
本次现场检查作为银保监会成立以来首次专门针对保险资金运用关联交易的专项检查，也是保险机构监管主体职责改革后首次大规模专项检查行动，充分显示银保监会贯彻落实中央经济工作会议精神，加强对资本的有效监管，加强金融监管干部队伍建设，做好重大金融风险防范工作的决心。
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